איך להרוויח נקודות זיכוי מהכנסות מחול?

איך להרוויח נקודות זיכוי מהכנסות מחו"ל?

כיום, ישנן אפשרויות רבות ליחידים ולחברות להרוויח הכנסות מחו"ל, בין אם מדובר בעבודה זרה, השקעות או עסקים מקוונים. אחד היתרונות החשובים של הכנסות אלו בישראל הוא האפשרות להרוויח נקודות זיכוי במס. במאמר זה נבצע סקירה מעמיקה על מהות נקודות הזיכוי, איך ניתן להרוויח אותן מהכנסות מחו"ל, ואילו צעדים יש לנקוט כדי למקסם את היתרון מהמניע הכלכלי הזה.

מהן נקודות זיכוי?

נקודות זיכוי הן למעשה הקלות מס שמעניק משרד האוצר במדינת ישראל, שנועדו להפחית את חבות המס של כלל האזרחים. כמות נקודות הזיכוי עולה בהתאם למצב האישי, מספר הנפשות במשק ועבודה במקצועות מסוימים. כל נקודת זיכוי משמעותה הפחתה מסוימת בחבות המס השנתית.

איך הכנסות מחו"ל משפיעות על חבות המס?

בעבודת חברה או יחיד, הכנסות מחו"ל נחשבות להכנסה חייבת במס. עם זאת, ישנם מצבים שבהם אפשר להרוויח נקודות זיכוי על הכנסות מחו"ל, כל עוד ישנה הקפיצה בתנאים ובדרישות של מס הכנסה. כדי להגדיל את מספר נקודות הזיכוי, יש לבצע את הפעולות הבאות:

1. תיעוד הקורות הכנסות מחו"ל

תיעוד נכון ועדכני של הכנסות מחו"ל הוא חיוני. יש לשמור את כל המסמכים הרלוונטיים, כולל חוזים, קבלות, ודיווחים כספיים. כל מידע שיכול להוכיח את מקור ההכנסה יכול לשמש שמונה כדי להראות לרשויות המס שאתה משלם מס בדרך הנכונה.

2. יצירת הכנסות לא מוגנות ממס

נסו לפתח מקורות הכנסה מחו"ל שהם לא מוגנים ממס. למשל, השקעה במניות זרות או נכסים לא מוחשיים יכולה לעזור להוריד את החבות המיסויים. מאחר שישראל חותמת על הסכמים שונים למניעת כפל מס עם מספר מדינות, יש לברר מהם ההסכמים החלים על סוג ההכנסה המסוימת שלכם.

3. קבלת תעודת ניכוי מס

אם הגעת להכנסות ממדינה שמעבר לים, יש לנוע לקראת קבלת טופס תעודת ניכוי מס מרשויות המס של אותה מדינה. בזכות תעודה זו ניתן להראות שהמס נגבה במקור וההכנסות הללו עומדות באישור חוקי. על ידי כך תוכל למנוע כפל מס ולעיתים אף לזכות בזיכוי מס נוסף.

4. הכנסות דרך חברות זרות

פתיחת חברה במדינה זרה ופעולה דרך החברה, תורמת להקטנת ההכנסות החייבות במקרים מסוימים. הכנסות אלה אשר עוברות דרך איזשהי מדינה ששיעור המס שלה נמוך מזה של ישראל יכולות להרוויח נקודות זיכוי גבוהות מבלי להפרת את החוק.

איך לחשב נקודות זיכוי?

נקודות זיכוי מחושבות על פי מערכת מס קבועה, כאשר כל נקודה שווה לסכום מסוים. על פי החוק, הנקודות מתווספות לכל אחד מהמבוטחים בהתאם לשיעור הכנסותיהם. כדי לחשב נכונה את הנקודות שתקבלו מהכנסות מחו"ל, יש לדאוג למלא את כל הטפסים הנדרשים במס הכנסה באופן נכון.

דוגמה לחישוב:

אם הכנסתם השנתית מחו"ל היא 100,000 ש"ח ואתם זכאים ל-2 נקודות זיכוי, תוכלו להפחית מהכנסתכם את ערך הנקודות הללו (למשל, 2 יחידות = 5,602 ש"ח, בהנחה שהערך שנתי של נקודת זיכוי אחד הוא 2,801 ש"ח). כך, סעיף המס שעליכם לשלם יפחת בהתאם.

כיצד להפסיק לשלם מס על הכנסות מחו"ל?

ישנם פעולות שניתן לבצע כדי לצמצם את חבות המס על הכנסות מחו"ל. דוגמאות כוללות:

1. הקצאת הכנסות לנכסים מוחשיים: השקעות בנכסים כמו דירות, מפעלים או חברות יכולים להקטין את כמות ההכנסות החייבות במס.

2. ניכוי הוצאות: הוצאות הכרוכות בהשגת ההכנסות יכולות להיות ניכוונות ממס, כך שתהיה חבות המס נמוכה יותר.

3. ניצול הסכמים עם מדינות אחרות: חותם הסכמים בין המדינות השונות יכול לסייע במניעת כפל מס. ניתן לנצל את ההסכמים הללו כדי להפחית את התשלומים.

מסמכים חשובים שעליכם להכין

מאחר שההכנסות והניכויים מהן עלולים להיות מעורבים במספר תחומים, יש לוודא שאתם מוכנים עם כל המסמכים הנדרשים.

1. טפסי מס הכנסה:

מלאו את טפסי מס הכנסה (הצהרות הכנסה) במדויק.

2. דו"ח על מקורות ההכנסה:

יש להכין דו"ח מפורט על כל המקורות של הכנסותיכם מחו"ל, כולל סיכומי הכנסות והפסדים.

3. חשבוניות וקבלות:

שמרו את כל הקבלות והחשבוניות, כדי להוכיח את ההוצאות שהיו לכם בהשגת ההכנסות.

4. עזרי מס:

אם יש לכם שאלות או דילמות בקשר למיסוי, שקול לפנות לייעוץ מקצועי אצל רואה חשבון או יועץ מס.

פתרונות לכל בעיה

כאשר מדובר במיסוי והכנסות מחו"ל, יש להיות ערניים ולהתעדכן בכל שינויים בחוק. כדאי לשקול לגייס יועץ מס או רואה חשבון עם ידע מעמיק בתחום המיסוי הבינלאומי. כך תהיה לכם הבנה מלאה של כיצד להרוויח נקודות זיכוי ותוך שמירה על החוק.

טיפים להשגת נקודות זיכוי נוספות

1. עבודות נוספות: חפשו הזדמנויות להכנסות נוספות מחוץ לישראל. זה יכול לכלול עבודה מרחוק עם לקוחות מחו"ל.

2. השתתפות סדנאות/Webinars: השתתפו בהשתלמות בתחום הכנסה זרה כדי להרחיב את הידע שלכם.

3. רשת קשרים עסקיים: הקפידו לבנות קשרים עסקיים בחו"ל שמאפשרים לכם להגיע להזדמנויות פיננסיות נוספות.

באופן כללי, השגת נקודות זיכוי מהכנסות מחו"ל מצריכה מחקר וכדאי להיעזר במקצוענים, ובכך לקבל את המקסימום בכל הנוגע להקלות המס שמגיעות לכם.