הבינה המלאכותית יכולה להציל אותנו מהטעויות של עצמנו

חשיבות הניטור בגופים פיננסיים

בעלויות גופים פיננסיים גדולים, עובדים עשויים להיכשל בניגודי עניינים מבלי להיות מודעים לכך. כלי הבינה המלאכותית (AI) מתקדמים שמיועדים לניתוח מידע רב, מציעים פתרונות לזיהוי בעיות כאלה. גופי הרגולציה בארה"ב, אירופה וישראל הגבירו לאחרונה את הפיקוח על פעילות הבנקים והמוסדות הפיננסיים בעקבות מקרים רבים שבהם הממשלה הייתה נאלצת להתערב כדי להגן על כספי החוסכים והמשקיעים.

צורך במנגנוני אכיפה

המקרים שבהם התגלו הונאות והמעילות במוסדות פיננסיים העלו את ההכרה בצורך במנגנונים שיבצעו פיקוח תקין בכדי לאתר חריגות בזמן מוקדם. כיום, גופים פיננסיים מחויבים לחוק לנטר את כל התקשורת והאינטראקציה של העובדים, הן הפנימית והן החיצונית.

מבנה התקשרות מורכב

במוסדות עם אלפי עובדים, התקשורת נעשית באמצעות צ'אט, מיילים, ווטסאפ, מסרונים ושיחות וידיאו, מה שדורש ניטור מקיף מאוד, שאינו יכול להתבצע בעזרת כוח אדם בלבד. עד כה, השיטה המקובלת הייתה באמצעות "רשימות שחורות" של מילים מפתח.

בעיות שיש בשיטות ישנות

עם הזמן, השיטה התפתחה והפכה מורכבת יותר, אך הדיוק שלה עדיין נמוך, מה שמוביל להרבה התרעות שווא ולפספוס של מקרים אמתיים.

מהפכת ה-GenAI

בעשור האחרון, GenAI הביא מהפכה של ממש לשוק. מודלים כמו ChatGPT ו-Gemini מסוגלים לראשונה לזהות ולהבין את משמעות הטקסט ולא רק את המילים שבו. GenAI מאפשר למחשב להתמודד עם תיאורים עקרוניים בשפה אנושית של פעילויות אסורות, ובכך להתאים בין התיאורים לטקסטים חשודים.

יתרונות טכנולוגיית GenAI

באמצעות ניתוח מקיף של ההודעות בהקשר שבו נמסרו, GenAI משמש ככלי לגילוי פעולות לא תקינות, כולל זיהוי ניגודי עניינים או שיחות עם מידע פנים.

הגנה על העובדים

לא ניתן להתעלם מההיבטים החברתיים. מנגנוני הניטור יכולים לזהות ביטויים של גזענות והטרדות, מה שהופך את סביבת העבודה לבטוחה יותר.

מחירים כואבים על שגיאות

בשנים האחרונות, גופים פיננסיים ספגו קנסות של מיליארדי דולרים לא רק על עבירות שביצעו, אלא בשל חוסר יכולת שלהם להבטיח את כספי החוסכים.

סיכום

בעידן החדש, כל גוף המנהל כספים יכול לצמצם את הסיכון ולהגביר את אמון הציבור בעזרת טכנולוגיות AI מתקדמות, שיכולות לשפר את ההתנהלות הפיננסית ולמנוע טעויות חמורות.

ד"ר שלומית לבין, סמנכ"לית דאטה סיינס בחברת הפינטק Shield, מדגישה כי הסיכון של שגיאות בלתי מכוונות נמצא כעת בהפחתה משמעותית כתוצאה מהשימוש בכלים אלה