האם כל אחד יכול לקבל החזר מס?

מהו החזר מס?

החזר מס הוא תהליך שבו אדם מקבל החזר כספי מהמדינה עבור תשלומי מס שהמדינה זיהתה כהגזמה. במדינת ישראל, החזר זה מתבצע כאשר אדם שילם מס הכנסה גבוה מהנדרש, בדרך כלל משום שהכנסותיו במשך השנה היו נמוכות מהצפוי או שהיו לו הוצאות מוכרות אשר לא זוכו בשעת החישוב.

מי זכאי להחזר מס?

עובדים עצמאים

עובדים עצמאיים, בעיקר אלה שלא מצליחים להעריך правильно את הכנסותיהם, עשויים לשלם מסים יותר מדי גבוהים. דבר זה תופס במיוחד כאשר ישנם חודשים בהם ההכנסות נמוכות במיוחד, אם כי במהלך השנה המשקיעים מציינים אותם מראש. עצמאיים יכולים לקבל החזר מס עבור הוצאות רבות, כולל רכישת ציוד עבודה, הוצאות משרדיות, נסיעות ואת כל ההוצאות מולן הם חושבים כי הסכום היה גבוה יותר ממה שהם צריכים לשלם.

שכירים

שכירים הם קבוצה אחרת שיכולה לדרוש החזר מס. אם הם עובדים במשרה מלאה או חלקית ויש להם הוצאות מוכרות כמו השכלה עליונה, או הוצאות רפואיות, הם עשויים להיות זכאים להכנסה נוספת. לא כל השכירים מבינים כי המעסיק לא תמיד יכול לחשב להם את המס הנכון, ולכן רשאים לפנות לרשויות המס לבדוק אם מגיע להם החזר מס או לא.

משפחות עם ילדים

משפחות עם ילדים יכולות להיות זכאיות להחזר דמי טיפול, חינוך, והוצאות נוספות הקשורות לגידול ילדים. המדינה תקצה החזרים בהתאם למספר הילדים ובסמוך לכניסתם של הוצאות נוספות כמו חינוך פרטי או טיפול רפואי. אוכלוסיות מסוימות עשויות להתקדם בדרך זו, במיוחד משפחות חד הוריות.

עובדים בשעות לא שגרתיות

עובדים בשעות לא שגרתיות, כמו אנשים העובדים בלילה או במשמרות, עשויים ליהנות מהקלות מס שונות, וכך גם זכאים להחזר מס.

התנאים להחזר מס

הכנסה נמוכה

אדם שעובד בתקופה מסוימת ומקבל הכנסות נמוכות יחסית לפי חישוב השנתי יכול להיות זכאי לקבל החזר מס. לדוגמה, אם אדם עבד במחצית הראשונה של השנה והכנסתו הייתה נמוכה מהמינימום, אך במהלך השנייה הפנה יותר לקוח, ייתכן מאוד שהוא יהיה זכאי להחזר.

הוצאות מוכרות

הוצאות כמו חינוך, בריאות או הוצאות דיור עשויות להביא את הזכאות להחזר. המדינה מכירה בהוצאות מסוימות והן משפיעות על חישוב המס הסופי.

מצב משפחתי

פרמטרים כמו מצב משפחתי, מספר ילדים, או בני זוג יכולים לשדרג את זכאותו של אדם להחזר מס. המלצה היא לבדוק את כל הנתונים האישיים כך שאפשר לזהות האם קיימת זכאות.

כיצד מגישים בקשה להחזר מס?

רישום והגשת טופס

בכדי לקבל החזר מס יש למלא טופס מתאים. הטופס יכיל נתונים אישיים, פרטי הכנסה, הוצאות מוכרות ועוד. חשוב למלא את הטופס הזה בצורה מדויקת ומפורטת בכדי להקטין כמה שיותר את הסיכוי לחזוק.

רשות המיסים

לאחר שהטופס הוגש, יש לעקוב אחרי הבקשה. ניתן לבדוק את מצב הבקשה דרך אתר האינטרנט של רשות המיסים, ואם יש בעיות בהכנה או בזכאות, הם יודיעו על כך.

טיפול בעזרת רו"ח

חלק מהאנשים בוחרים לפנות לרואי חשבון על מנת לייעל את התהליך. יועצים אלה מסייעים בהכנה של המסמכים הנדרשים ומבטיחים לכלול את כל ההוצאות המוכרות כדי להגדיל את הסיכוי לקבלת החזר.

מתי מקבלים החזר מס?

החזר המס עשוי להימשך מספר חודשים לאחר הגשת הבקשה, תלוי בעומס בעבודת רשות המיסים. בדרך כלל, רשות המיסים מנסה לסיים את הטיפול תוך חודשים ספורים, אך במקרים מסוימים התהליך עשוי להימשך.

עלויות הכרוכות בהחזר מס

במידה ונעזרת ביועץ מס, יש לקחת בחשבון שהשירותים שלהם יכולים להכיל עלויות משתנות. במקרים אלה, השתדלו לבדוק אם הסכום גבוי שווה לכח המתן של ההחזר שמקבלים. הרבה פעמים רוח המומחים תציג רווחים נוספים.

טיפים לקבלת החזר מס

• שמור על כל המסמכים: כל קבלה וכל מסמך חשוב מאוד להשמירה.
• בדוק את העדכונים ברשות המיסים: ישנם חוקים חדשים וגרסאות של ההקלות שבושללו כל שנה.
• פנה לעזרה מקצועית: בשמירה של מסמכים, יועץ מקצועי יכול להעלות את המידע ואולי להקדים לתשובות מהירות יותר או לחזרות רחבות של החזר.

מחשבות סופיות

בעשור האחרון, יש מגמה גוברת של שינויי חקיקה בנוגע למס, ושינויים אלה עשויים להשפיע על הזכאות להחזרי מס. כדאי לבדוק כל כמה חודשים האם יש בידיכם זכאות להחזרים נוספים. התהליך, מצדו, לא ממש קשה, אך יש לדרוש בעלות גבוהה מהביקוש להחזרים השונים.

לסיכום

החזר מס הוא כלי משמעותי שמסייע לאנשים לחדש את כספם ולשלם פחות מסים. כל אחד יכול לבדוק אם הוא זכאי להחזר מס, ולבצע את ההליכים הנדרשים בצורה מסודרת.