החזרי מס לכל השנה: מה כדאי לדעת

מה זה החזרי מס?

החזרי מס הם תהליך שבו מחזירים לאזרחים מסים שנוכו מהם יתר על המידה במהלך השנה או מסים שהיו זכאים להחזרים בגינם. החזרי מס יכולים לחול על עובדים שכירים, עצמאיים, נותני שירותים, ובעצם כל מי שיש לו הכנסות חייבות במס. מדובר בזכאות המאפשרת להחזיר כסף שהנישום שילם במעבר על שער מס גבוה מדי או על פי חוקים והטבות המגיעים לו על פי חוק.

סכומי החזר מס ממוצעים

לפי נתוני רשות המיסים, סכום ההחזר הממוצע בישראל נע בין 1,500 ל-5,000 שקל. עם זאת, סכומים אלו יכולים להשתנות בהתאם למצב האישי של הנישום, שנות העבודה, סוג המקצוע, וזכויות המגיעות לאותו נישום. ישנם מקרים שבהם הנישומים יקבלו החזרים של אלפי שקלים, במיוחד עבור תקופות ארוכות בהן לא נבדקו החזרי המס שלהם.

מתי ולמה מגיעים החזרי מס?

ישנם מספר גורמים שיכולים להוביל להחזרי מס:

1. ניכוי יתר: לעיתים, המעסיקים מנכים סכומים גבוהים יותר מהנדרש. ניכוי יתר יכול להתרחש בשל העלאה בשכר או טעות בחישוב.

2. הוצאות מוכרות: למשל, אם הייתם עצמאים או שעבדתם עבודה נוספת והוצאותיכם היו גבוהות, ייתכן שתוכלו לקבל החזר עבור הוצאות אלו כגון קניית ציוד עבודה או הוצאות רכב.

3. סטטוס משפחתי: שינוי במעמד המשפחתי כמו לידה, נישואין או גירושין יכול להיות זכאות להטבות נוספות המובילות להחזר.

4. הוצאות רפואיות: הוצאות בגין טיפולים רפואיים שלא נתמכים על ידי קופות החולים עשויות להיות זכאות להחזר מס.

5. זכאות למקלטים, מענקים והטבות: ישנם פרויקטים, מענקים או הטבות נוספות המגיעות לאזרחים מהמדינה.

כיצד להגיש בקשה להחזר מס?

1. הכנה לקראת הגשת הבקשה

כחלק מהליך הגשת בקשה להחזר מס, יש לאסוף את כל המסמכים הנדרשים:

• טופסי 106: מסמכים המפרטים את ההכנסות והניכויים שביצע המעסיק.
• חשבוניות: עבור הוצאות מוכרות לרבות הוצאות רכב, הוצאות רפואיות.
• נתוני הכנסות נוספות: אם עבדתם במספר מקומות עבודה או שהייתם עצמאים.

2. מילוי טופס בקשה

יש למלא את הטופס המתאים להחזר מס. ניתן למצוא את הטופס באתר רשות המיסים. יש למלא מידע אישי ולפרט על כל המקורות להכנסה וההוצאות המוכרות.

3. הגשה לרשות המיסים

לאחר הכנת המסמכים ומילוי הטופס, הבקשה נשלחת לרשות המיסים. כדאי לוודא שהבקשה הוגשה עם כל המסמכים הנדרשים ולא חסרים שום פרטים.

מועדי הבקשה להחזר מס

המועדים להחזרת מס מגוונים ורבים, ואין זמן קצוב אחד. עם זאת, הצעות רבות ממליצות להגיש בקשה להחזר מס בהקדם האפשרי. ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד לשש שנים אחורה. מומלץ להגיש את הבקשה מיד לאחר קבלת טופס 106, שכן המידע חדש ועדכני. בנוסף, יש לקחת בחשבון את זמני עיבוד הבקשה והחזר המס.

האם יש הגבלת זמן לקבלת החזר?

בשנת 2020 בעקבות הקורונה, רשות המיסים הפכה נושאים רבים למסודרים יותר תוך הבנה בעולם העובדים מול עצמאים. את הבקשה ניתן להגיש עד שישה חודשים לאחר סיום השנה הפיסקלית. עם זאת, ההמלצה היא להגיש את הבקשה בהקדם האפשרי לאחר קבלת הטופס המפרט את הניכויים.

טיפים למקסום החזרי המס

1. להכיר זכויות

הכרה בזכויות המגיעות לכל אחד היא קריטית. יש לבדוק את ההטבות המגיעות על פי המצב המשפחתי, משך העבודה, והמצב הכלכלי.

2. להתייעץ עם מומחה

אם יש לכם疑ון לגבי חישובי המס שלכם, או שאתם עובדים בעבודה שאינה ברורה במובן חוקי, כדאי לשקול להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס מומחה בתחום החזרי המס.

3. לשמור על תיעוד מסודר

תיעוד נכון ומסודר של כל ההוצאות הכנסות והניכויים מאפשר לנישום לדעת בדיוק מה מגיע לו. שמירת כל חשבוניות והרשאות תשפר את סיכויי ההצלחה בהחזר.

4. להשתמש בכלים ממוחשבים

ישנם כלים אינטרנטיים המאפשרים לבצע חישובים אוטומטיים לגבי החזרי מס. זה יכול לסייע למי שמעוניין לבדוק את הנתונים בקלות ובמהירות.

במהלך השנה, החזרי מס מהווים כלי חשוב לאנשים רבים לשפר את מצבם הכלכלי. אם גם אתם חושדים שהניכוי שעברתם גבוה מדי, אולי הגיע הזמן לבדוק את האפשרויות שלכם להחזר מס.