המדריך המלא לשינוי נקודות זיכוי

מהן נקודות זיכוי

נקודות זיכוי הן הטבה המוענקת על ידי המדינה לצורך הפחתת כמות המס אשר צריך לשלם אדם או משפחה. ככל שיש לאדם יותר נקודות זיכוי, כך הפחתת המס תהיה גדולה יותר. המטרה של מערכת זו היא לסייע למשקי בית, לעודד עבודה ולהקל על עול המס הכללי.

איך מחשבים נקודות זיכוי

כל אדם שמקבל שכר יוקצה לו מספר נקודות זיכוי על פי קריטריונים כמו גיל, מצב משפחתי ועבודה. החישוב נעשה באמצעות נוסחה שתלויה בגובה השכר ובמסגרת של נקודת זיכוי אחת. בשנת 2023, נקודת זיכוי אחת עומדת על ייחוס של 223 ₪ לחודש.

ברקע ההיסטורי של נקודות זיכוי

השיטה של נקודות זיכוי קיימת בישראל מזה עשרות שנים. היא השתנתה במשך השנים, כאשר היו שינויי חקיקה והגדרות נקודות זיכוי שונות. למדינה יש צורך לעודד קבוצות אוכלוסייה מסוימות, ולכן נקודות הזיכוי משתנות ותלויות בגורמים רבות.

הטבות עבור נקודות זיכוי

על פי החוק, ישנו מנעד רחב של הטבות שמקנה כל נקודת זיכוי. בין היתר:

• משפחות חד הוריות: זכאות לנקודות זיכוי נוספות.
• נכים: זכאות לנקודות זיכוי לאדם בעל מוגבלות.
• הורים לילדים: נקודות זיכוי עבור כל ילד הנמצא באחריותם.

שיטת שינוי נקודות זיכוי

מי יכול לשנות את נקודות הזיכוי?

שינוי בנקודות הזיכוי יכול להתבצע על ידי:

• עובדים עצמאיים: הזכאות לנקודות זיכוי תיבדק על פי ההכנסות בשנה הקודמת.
• עובדים בשוק הפרטי: כאן יש לכלול את הגורמים האישיים כמו מצב משפחתי.
• שכירים: שמגישים טופס 101 בשוטף.

איך מבצעים את השינוי?

שלב 1: איסוף מידע רלוונטי

ראשית, יש לאסוף את כל המידע הנדרש לעדכון נקודות הזיכוי. יש לבדוק את תעודת הזהות, אישורי נכות אם רלוונטיים, תעודות זיהוי של הילדים וכל מסמך נוסף שמסביר את הנסיבות המשפחתיות.

שלב 2: הגשת טופס 101

לאחר איסוף המידע יש להגיש את טופס 101 למעסיק על מנת לעדכן את הנקודות הזיכוי. זהו הטופס שבו יש לפרט את כל המידע הנוגע לשכר ולמצב המשפחתי.

שלב 3: אישור ממס הכנסה

תהליך זה חשוב להקפיד על מה שקשור בהגשת הניירת והעדויות הנדרשות במס הכנסה. אישור ממס הכנסה יכול להיארך מספר שבועות וחשוב להתעקש לקבל אותו.

עדכון עצמי באתר מס הכנסה

לצורך חיסכון בזמן, מס הכנסה מציע אפשרות לעדכן את הנקודות הזיכוי אונליין. המבקש ייכנס לאתר מס הכנסה, ימלא פרטים כמו מספר תעודת זהות, כתובת ודוא"ל ואחר כך יוכל לראות את נקודות הזיכוי שנקבעו לו.

מתי כדאי לשנות נקודות זיכוי?

שינוי נקודות זיכוי יכול להיות רלוונטי במקרים הבאים:

• שינוי במצב משפחתי: אם התחתנתם, גירשתם או התגרשתם יש לבצע עדכון.
• ילודים חדשים: כאשר יש לכם ילדים חדשים.
• הוספת הכנסות: אם יש שינוי בהכנסות שלכם שיכול להשפיע על הנקודות שאתה זכאי להן.

נקודות זיכוי בהתאמה אישית

נקודות הזיכוי משתנות עבור הקבוצות השונות. לדוגמה, משפחות חד הוריות זכאיות לנקודות זיכוי ספציפיות, כמו גם נכים, הם עשויים לקבל ציוני זיכוי נוספים.

השפעת שינויים בנקודות זיכוי על תשלומי המס

שינוי בנקודות זיכוי יכול להשפיע ישירות על תשלומי המס החודשי שלכם. כאשר נקודות הזיכוי באות לידי ביטוי, תשלומי המס על ההכנסה צפויים לרדת. לכן יש לבצע את העדכון במועד המתאים כדי לחסוך כסף ברמה החודשית.

תקלות נפוצות בהגשת בקשה לעדכון

מסמכים Missing

חלק מהתקלות עשויות לבוא לידי ביטוי בכך שמגיש הבקשה לא כולל את כל המסמכים הנדרשים. תמיד שימו לב להביא את כולו למס הכנסה כדי לא לעכב את העדכון.

חוסר הבנה בהגדרות

לעיתים קרובות אנשים אינם מבינים את ההגדרות המוגדרות לגבי קבוצות אוכלוסייה ובכך מפסידים את זכאותם. כדאי לבדוק את הכללים הקיימים לנקודות זיכוי.

בעיות טכניות

במידה וקיימת בעיה טכנית באתר מס הכנסה, כדאי לנסות לעדכן בטלפונים או להיכנס לחשבונות נוספים כדי לפתור את הבעיה במהרה.

הסוף

בקיצור, שינוי נקודות זיכוי הוא תהליך שהכרחי עבור כל אדם או משפחה שרוצים לשפר את מצבם הכלכלי ולמזער את תשלומי המס. יש לעקוב בקפידה אחרי התהליכים הנדרשים, לוודא שהמסמכים הוגשו כנדרש, וכמובן להתעדכן בכל הנוגע לנקודות זיכוי משתנות ממס הכנסה.

הידע בשינוי נקודות זיכוי הוא הכוח החשוב ביותר במערכת המס והכנסה בישראל. אם תעקבו אחרי המדריך ותוודאו שיתקיים שינוי במקרה הצורך, תצליחו להבטיח שאתם מקבלים את כל ההטבות שמגיעות לכם.