מדריך השקעה בזהב: איך להשקיע בזהב בארבעה צעדים

עליית מחירי הזהב ורקע כלכלי

מחירי הזהב הגיעו לשיאים חדשים, עם עלייה שהביאה את מחיר האונקיה למעל 3,300 דולר. העלייה נגרמת בעיקר מחוסר הוודאות הכלכלי הנוכחי שנובע מהמדיניות הכלכלית של דונלד טראמפ, במיוחד בתחום המכסים. עם זאת, חשוב לדעת כי מחירי הזהב יכולים להירדות באותה מהירות שבה הם עולים, ולכן לפני השקעה בזהב יש להכיר את התחום ולפעול בצורה מושכלת.

מטרות השקעה בזהב

תכונה מרכזית של זהב היא יכולתו לשמור על ערכו ואף להתייקר כאשר נכסים אחרים יורדים. משקיעים משתמשים בו כגורם מייצב בתיק ההשקעות שלהם, ובפרט בתקופות של מתח כלכלי ואינפלציה.

שלוש מטרות עיקריות להשקעה בזהב כוללות:

1. גיוון תיק ההשקעות – זהב נסחר באופן עצמאי ממניות.
2. הגנה מפני אינפלציה – זהב יכול לשמור על ערכו בזמן שהכוח הרכישתי של נכסים אחרים פוחת.
3. מקור גיבוי – זהב יכול לשמש כאמצעי חליפין במקרים קיצוניים כמו קריסה כלכלית.

שיעור הקצאת זהב בתיק ההשקעות

לפי סקוט טראברס, עורך המגזין COINage, החזקות הזהב בתיק צריכות להיות בין 5% ל-15%, ואצל משקיעים נועזים, אפילו 20%. חשוב לציין כי אחזקות גבוהות עשויות לכלול סיכון. אם השקעות הזהב לא מספקות תשואות למשך תקופה ארוכה, משקיעים עשויים לעדיף להקטין את שיעור ההקצאה.

סוגי זהב להשקעה

כאשר מדובר בהשקעה בזהב, ישנם שלושה סוגים עיקריים:

1. זהב פיזי – תכשיטים, מטילים ומטבעות זהב. היתרון הוא זמינות ושימוש כאמצעי חליפין, אך ישנן בעיות של נזילות וביטחון.
2. מניות חברות כריית זהב – השקעה עוקבת במחיר הזהב, אך עם תנודתיות רבה יותר. ניתן לשמור עליהן בקלות, אך הן לא יכולות לשמש כאמצעי חליפין.
3. קרנות סל של זהב – משקיעות בחברות כרייה או בזהב פיזי. יש להן יתרונות כמו נזילות טובה, אך גם עמלות שמקטינות את התשואות לאורך זמן.

לוח זמנים להשקעה

מחיר הזהב עלול להיות תנודתי, עם פרקי זמן ארוכים של ירידות. לכן, השקעה בזהב לטווח קצר היא מסוכנת. השקעה לטווח הארוך תגדיל את הסיכויים לעמוד ביעדים ולהבטיח הגנה מפני ירידות בשוק.

מסקנה

החזקה מתונה בזהב יכולה להיות גורם מייצב בתיק ההשקעות שלכם. כשמדובר בזהב פיזי, הוא יכול לשמש ככסף במצב חירום כלכלי. חשוב לקחת בחשבון את היסטוריית הביצועים של הזהב, ולכן יש לקבוע את שיעור ההקצאה בהתאם לצרכים ולמטרות ההשקעה שלכם