חמש מגמות טכנולוגיות במימון לצורך רווחה כלכלית בבנקאות

המורשת הגדולה של העושר

בעשור הקרוב צפויים בני דור ה-X וה Millennials לרשת נכסים בשווי של כ-84 טריליון דולר. העברת עושר זו מהווה הזדמנות משמעותית עבור אסטרטגי בנקאות ומייעצים פיננסיים למשוך ולשמור על לקוחות חדשים. חברות שנמצאות על מנת לנצל את המהפך הזה חייבות להבין את הצרכים הפיננסיים הייחודיים של דורות אלו. Millennials נפגעים לעיתים קרובות על ידי חובות סטודנט גבוהים ועלויות מגורים מרובות, מה שגורם להם להיות משקיעים זהירים יותר. רבים מהם גם מעדיפים השקעות המשקפות את החיים שלהם, לדוגמה, השקעות במיזמים המשלבים סטנדרטים סביבתיים וחברתיים (ESG).

עבור חברות השואפות להסתגל, AI וטכנולוגיות ML יכולות להציע תכנון וייעוץ מותאם אישית בנוגע להעברת עושר. כלים כמו בינה מלאכותית יכולים לייעל תהליכים אדמיניסטרטיביים בתחום זה תוך שישמשו כבסיס לביצוע השקעות בטוחות.

לענות על דרישות CX באמצעות פלטפורמות דיגיטליות

לקראת 2025, הביקוש לחוויות לקוח דיגיטליות איכותיות יגיע לשיאים חדשים. לקוחות מצפים לכלים אינטואיטיביים ואפשרויות שירות לקוחות נגישות. פלטפורמות דיגיטליות לא רק משפרות את שביעות רצון הלקוחות אלא גם מאפשרות למקצוענים פיננסיים לפנות זמן למשימות מורכבות יותר. אמת המידה היא שפלטפורמות אלה ישמשו כ"עצם המרכזי" של החברות, יתאגדו נתונים שונים ויספקו מקור אחד ואחיד למידע לקוח.

השקעות חלופיות: גיוון בשוק תנודתי

בעידן שבו תנודתיות שוק התאגד, לקוחות מחפשים יותר ויותר השקעות חלופיות כמו אג"ח תשתיות, חובות פרטיים, הון פרטי, נדל"ן ושוק האומנויות. השקעות אלו מציעות הזדמנויות גיוון אטרקטיביות, אך מגיעות עם חובות רגולטוריים ודרישות ציות נוספות. חברות צריכות להיות מוכנות לשלב נכסים אלה בפלטפורמות שלהם, ובייחוד לעזור להעריך את ערך ההשקעות והתחזיות שוק באמצעות כלים כמו AI ו-API.

אופטימיזציה של תהליכים אחרי המסחר

התהליכים שלאחר המסחר כוללים הפקת דוחות, אישורים וניהול פיקדונות. לקראת 2025, חברות צריכות להעריך ולחדש את התהליכים הללו על מנת להגדיל את מהירות ויסודיות ההסדרים. המעבר למודל T+1 (יום לסגירת המסחר) מציין מהפכה בתעשיית הפיננסים בכך שהוא משפר את מהירות וסיכוי ההסדרים. השקפת דיגיטלית יכולה להקטין סיכונים ולאחד את המערכות בין כל יחידות החברה.

אוטומציה אינטליגנטית: העתיד של היעילות

אוטומציה אינטליגנטית משלבת AI, ML ודיבר פנייה ליצור תהליכים אוטומטיים חדשניים. השימושים כוללים ציות, שירות לקוחות, ניתוח נתונים וניהול תיקי השקעות. המעבר לאוטומציה אינטליגנטית דורש חברות לשדרג תהליכים ישנים ולחפש פתרונות חדשניים.

להתחבר לעתיד עם טכנולוגיה

חמש המגמות הללו—המורשת הגדולה של העושר, חוויות דיגיטליות, השקעות חלופיות, תהליכי לאחר המסחר ואוטומציה אינטליגנטית—ישנו את תעשיית המימון והרווחה הכלכלית. חברות שינצלו טכנולוגיות אלה לא רק שישרדו, אלא יהפכו להיות המובילות בשוק. העתיד כבר כאן, ועל אלו שלא יתאימו את עצמם לשינויים להישאר מאחור