מהו המינימום והמרבי של נקודות זיכוי שניתן לקבל?

מה הן נקודות זיכוי?

נקודות זיכוי הן כלי מס שבו עושה שימוש משרד האוצר בישראל כדי לסייע במימון הוצאות אישיות ולהקל על המיסים המוטלים על אזרחי המדינה. נקודות אלו מקנות הנחה במס הכנסה, והכנסה גבוהה יותר זוכה לנקודות זיכוי גבוהות יותר. הנושא נחשב לאחד מהנושאים החשובים בכל הקשור למיסוי ולכן יש לדעת מה המינימום והמרבי של נקודות זיכוי שניתן לקבל.

מינימום נקודות זיכוי

המינימום של נקודות זיכוי שניתן לקבל תלוי במספר פרמטרים, ביניהם מצב משפחתי, גיל ותעסוקה.

1. אדם יחיד – מבחינת נקודות זיכוי מינימליות, כל אזרח במדינת ישראל זכאי לנקודת זיכוי אחת, קל להניח כי זהו המינימום שניתן לקבל.

2. הורים לילדים – לכל ילד בגיל עד 18, ישנה הזכות לקבל נקודות זיכוי נוספות. המינימום מתחיל עם נקודה אחת לילד הראשון, ואילו עבור ילדים נוספים ייתכנו נקודות זיכוי נוספות בהתאם למצב המשפחתי.

3. גיל – עבור אזרחים מעל גיל 60, ישנו תוספת לנקודות זיכוי, גם אם הם עובדים. לכן, כדאי לבדוק את הזכאות העדכנית בהחלטיות על מנת למקסם את נקודות הזיכוי.

מרבי נקודות זיכוי

המרבי של נקודות זיכוי משתנה בהתאם למגוון פרמטרים. ההבנה של המליארדים עשויה להוביל להחזר משמעותי בתשלום המס.

1. כמות הילדים – מספר הילדים משפיע ישירות על סך נקודות הזיכוי. ככל שיש למישהו יותר ילדים, כך הוא זכאי ליותר נקודות, עם אפשרות להגיע גם ליותר מ-3 נקודות על הילדים, עפ"י הגדרות המדינה.

2. מצב משפחתי – כאשר מדובר במצבים כמו גרושים או רווקים עם ילדים, ישנה משמעות לנקודת זיכוי גם עבור ההורה שנמצא עם ילדים במשמורת. מקרים כאלו יכולים להקנות עד 5-6 נקודות זיכוי, ברגע שמבינים את המערכת היטב.

3. נכים – נכים זכאים להטבה משמעותית, עם נקודת זיכוי עבור הנכה ונקודות נוספות עבור בני משפחה הטפולים בהם.

4. תעסוקה – אדם העובד מספר שעות גבוה יכול להיות זכאי לנקודות זיכוי נוספות בעבור ההכנסות המינימליות שלו במשך שנה. הכנסה גבוהה יחסית משלמת עבור הכנסות נמוכות ובסביבת עבודה פעילה.

מהו תהליך קבלת נקודות הזיכוי?

ההליך הוא פשוט, אך חשוב לדעת את כל הפרטים. בקשת נקודות הזיכוי מתבצעת במחלקות המיסוי או באמצעות טופס 101 שמוגש למעסיק, או שניתן להגיש בקשה ישירה למשרד האוצר. כדאי מאוד לעבור על מדריך יכול להיות של משרד האוצר שמפרט את המידע בצורה מסודרת וברורה.

1. מילוי טופס 101 – טופס זה נדרש למילוי על המעסיק או על ידי עובד עצמאי ומפרט את כמות הנקודות.

2. מעקב אחרי השנתיים האחרונות – יש לשים לב שלא קיבלתם חוב בגלל אי הגשת נתונים, לעיתים המידע מכיל נקודות שהושגו משנה קודמת, וממשלה מודיעה על כך.

3. בדיקות תקופתיות – כדאי לבחון מה קורה מדי שנה, אפשר להוסיף לשנת המס הנוכחית אם קיבלתם שינוי במצב משפחתי או שהחזרי מס לא הוחזרו.

שינויים ועליות בנקודות זיכוי

ישנם פעמים בהן הממשלה משנה את מערכת הנקודות, לדוגמה, במהלך תקציבים חדשים או בעיות כלכליות. שינויים אלו עשויים להשפיע על כלל האזרחים.

1. אדירות – תכונה זו מתנהלת על האזרחים ששוקלים להודיע מראש על שינויי הזכאות והולכים בשילוב עם יועץ מס מתקדם.

2. הכנסות משתנות – הגעתם למצב של הכנסות גבוהות עלולות לבטל את הנקודות שנצברו בעבר.

3. תמורות משפחתיות – לממשלה יכולות להיות תוכניות חדשות אשר משפיעות על המשפחות במדינה, מאפשרות קבלה של יותר החזרי מס בעקבות נסיבות כלכליות.

האם יש השלכות בעקבות אי קבלת נקודות זיכוי?

אי קבלת נקודות זיכוי עשויה להוביל להשלכות כלכליות משמעותיות. עליכם לבחון היטב האם אתם מנצלים את כל הזכויות שמוכרות לכם ולכן במקרה עקיף ההכנסות עלולות לרדת ללא עובדות.

1. תשלומי מס – תשלומי מס יהיו גבוהים יותר על תשלומים שאינם זכאים.

2. ערעור – הסתייעות בייעוץ מקצועי תאפשר לכם לדרוש חזרה של סכומים מעבר.

3. בעיות עם משרדים – המצב המשפטי לא יסייע אם תחרגו מכמות הנקודות המותרת ולא תבקשו עדכון עם סיום השנה.

מה כדאי לדעת לפני שמקבלים נקודות זיכוי?

1. בדיקות יזומות – מומלץ לא.timer לחכות למשרד האוצר לבדוק בנוגע להטבות.

2. התאמת האישורים – יש לוודא שהמסמכים הנדרשים קיימים.

3. רשימות שיחות – לדבר עם אנשי מקצוע שיבנו עבורכם רשימות מפורטות של זכויות מס.

הכלים זמינים

קיימים כלים רבים כיום אשר יכולים לסייע בבדיקת זכויות נקודות זיכוי. פלטפורמות דיגיטליות שמציעות מידע ואפשרות לבדוק את המצב האישי.

1. אתרי אינטרנט – אתרים רשמיים מציעים עדכון נתונים, בעבור משרד האוצר.

2. שירותים מסוימים – כזה יכול להיעשות דרך וואי צ'אט באתרים ייעודיים שיפגישו אתכם עם מומחים בתחום.

3. מוקדי תמיכה טלפוניים – קיימים שירותים טלפוניים המסייעים בשאלות ובעיות קונקרטיות.

נקודות זיכוי הן כלי ממד בשפיטה רכושית, המהוות תחושת ביטחון לכל אזרח במדינה. כדאי להיות מעודכן על השינויים ולהשקיע זמן בבדיקת הזכאות האישית.