קופות הגמל להשקעה באוקטובר: אלו הקופות שניצחו את ה-S&P 500

ביצועי השווקים בחודש אוקטובר

חודש אוקטובר 2023 היה חיובי בשווקי המניות, כאשר מדדי הדגל בבורסת תל אביב רשמו עליות של עד 4.1% בהובלת מדד ת"א 90. גם בשוק האמריקאי נרשמו עליות משמעותיות, עם עלייה של 2.2% ב-S&P 500 ו-4.7% בנאסד"ק. העליות בתל אביב נתמכו בעיקר באופטימיות סביב הפסקת האש והסיום של המלחמה, ובוול סטריט בעקבות הורדת הריבית על ידי הפד.

ביצועי קופות הגמל להשקעה

הביצועים החיוביים בשוק ניכרו היטב גם בקופות הגמל להשקעה, שהציגו באוקטובר תשואות של עד 1.65% במסלול הכללי ועד 2.69% במסלול המנייתי. קופת ילין לפידות הובילה במדריך למסלול הכללי עם תשואה של 1.65% לאוקטובר, ואילו מתחילת השנה היא מציגה תשואה של 11.97% וב-3 השנים האחרונות 42.24%.

טבלת התשואות באוקטובר

• ילין לפידות – 1.65%
• כלל – 1.58%
• מגדל – 1.55%
• מור – 1.19%
• אלטשולר – 1.19%

במסלול המנייתי, קופת כלל זכתה לתשואה הגבוהה ביותר עם 2.69%, תשואה העולה על זו של מדד ה-S&P 500. קופות נוספות שהצליחו לנצח את המדד כוללות את ילין לפידות (2.57%), מיטב (2.5%), מגדל (2.42%), הפניקס (2.35%) והראל (2.29%).

המאבק של אלטשולר

לאחר חודש ספטמבר חזק, שבו אלטשולר הציגה תשואות מרשימות, היא חזרה בסוף אוקטובר לתחתית הטבלה. המצב המאתגר הזה יוצר תמונה מעורבת לגבי ביצועי קופת אלטשולר, שבעצם חוותה תקופה ממושכת בתחתית הטבלה.

יתרונות קופת הגמל להשקעה

קופת הגמל להשקעה נחשבת לאחת ממוצרי ההשקעה האטרקטיביים ביותר, בשל אפשרות למשוך כספים עם פטור מלא ממס רווחי הון, במידה והמשיכה מתבצעת לאחר גיל הפרישה ובקצבה חודשית. חברה השקעות כמו מגדל ביטוח ופיננסים מציינת כי הציבור אינו מודע דיו למוצר זה וליתרונות המס שמסתתרים בו. "זה מוצר שיכול להוות רכיב נוסף מעל לחיסכון הפנסיוני," הדגיש יוגב בן זיו, מנהל תחום חא"ט ופיננסים במגדל.

קופות הגמל להשקעה מציעות לא רק פתרון פיננסי, אלא גם יתרונות משמעותיים לבריאות הפנסיונית של המשקיעים, ולכן מומלץ להכיר אותן לעומק.