בנק לאומי נקנס ב-2.1 מיליון שקל על הפרות חוקי הלבנת הון ומימון טרור

קנס בעקבות כשל במערכת הניטור

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים, בהובלת המפקח על הבנקים דני חחיאשוילי, הטילה קנס בגובה 2.1 מיליון שקל על בנק לאומי. הקנס ניתן בעקבות הפרות של הוראות החוק, הכוללות 11 מקרים של אי-דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור על פעולות הנחזות כבלתי רגילות (סעיף 9), ו-10 הפרות נוספות הנוגעות לצו לעניין הליך הכרת הלקוח (סעיף 2א).

תהליך הביקורת

הפרות אלו נחשפו במהלך ביקורת שערכה הפיקוח על הבנקים, אשר התמחתה במניעת מימון טרור. הממצאים העלו כי מערכת הניטור של הבנק לא דיווחה על פעולות שיכולות היו לסייע במניעת הלבנת הון.

שיתוף פעולה עם הפיקוח

על אף גובה הקנס, נוכח שיתוף הפעולה של בנק לאומי עם הגורמים הרלוונטיים, הקנס הופחת ל-0.08% מההכנסות הרבעוניות של הבנק. ההחלטה להטיל את הקנס התקבלה מתוך מטרה לחזק את האכיפה בתחום המאבק בהלבנת הון.

סיכונים עתידיים

בנק לאומי נמצא במצב של חשש לעתיד, כאשר ההפרות שהיו לעובדה עלולות להשפיע על המוניטין שלו בשוק ההון ועל יחסי האמון עם הציבור.

לקריאה נוספת על נושא זה, עקבו אחרי ההתפתחויות האחרונות בתחום הפיקוח על המערכת הבנקאית.